Спрощення порядку розкриття банківської таємниці

Нещодавно, 28 листопада 2019 року набрав чинності Закон України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо конфіскації незаконних активів осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, і покарання за набуття таких активів». В зв’язку з прийняттям даного закону, тепер діє спрощений порядок розкриття банківської таємниці на вимогу деяких державних органів.

Органи, які можуть без згоди суду отримати інформацію про банківську таємницю:

• Служба безпеки України;
• Державне бюро розслідувань;
• Національна поліція;
• Національне антикорупційне бюро України;
• Антимонопольний комітет України;
• Офіс генерального прокурора України.

Відтепер вищеперераховані органи можуть отримати за письмовим запитом без рішення суду доступ до інформації про операції за рахунками осіб, у тому числі й інформацію про контрагентів, навіть якщо це клієнти іншого банку.

В зв’язку з вищезазначеними змінами, варто нагадати, що ж вважається банківською таємницею згідно Закону.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи – клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.